Lucro ou Prejuízo nos investimentos? Entenda como o Prejuízo pode ser favorável e 2 motivos para você declarar!
No mundo dos investimentos nem tudo são flores. Você pode ter lucro ou prejuízo, afinal, quem investe está sujeito tanto a ganhar quanto a perder dinheiro. No mundo da renda variável esse risco é ainda maior. Mas será que existe algum benefício em ter prejuízo nos investimentos?
Ao operar na Bolsa de Valores, você fica sujeito a ter lucros e prejuízos.
O imposto dos investimentos em renda variável deve ser pago sempre que houver venda com lucro, salvo para vendas de ações abaixo de R$20 mil mensais, que são isentas do imposto de renda.
Por óbvio, as vendas com prejuízo também não ficam sujeitas à tributação. Contudo, é importante ressaltar que ainda que você não tenha que pagar o imposto, caso você faça alguma venda, ainda que com lucro isento ou com prejuízo, será necessária a sua inclusão na Declaração Anual.
Porque declarar o prejuízo?
Que a declaração das operações no imposto de renda é obrigatória, você já sabe. Mas trouxemos 2 motivos para você QUERER declarar seus prejuízos!
Não cair na malha fina
O primeiro motivo é um aviso: não cair na malha fina!
A Receita Federal tem um banco de dados extenso e diversas fontes de informação para saber sobre a sua vida financeira. O ato de declarar no imposto de renda é uma mera formalidade para que o Leão possa confirmar seus dados.
Como a declaração de toda operação na bolsa de valores é obrigatória, caso você não declare seu prejuízo, estará correndo um enorme risco de cair nas garras do leão, ficando sujeito a multas e outras dores de cabeça, como ter o seu CPF bloqueado.
Compensar prejuízo e lucro
Enquanto o primeiro motivo pode ter te assustado, o segundo motivo é para te incentivar!
Se você já teve prejuízos na Bolsa de Valores, a boa notícia que muita gente não sabe é que nem tudo está perdido.
É possível fazer a compensação de prejuízos na hora de declarar o Imposto de Renda em outras operações que tenham gerado lucro.
A única regra é que a natureza da operação tem que ser a mesma: swing trade ou day trade.
É possível inclusive compensar prejuízos apurados em determinado ativo com ganhos líquidos de outro ativo.
Além disso, operações com fundos imobiliários só poderão ser compensadas com outras operações com fundos imobiliários, já que a alíquota sobre esses ativos é diferente dos demais.
Vale ainda lembrar que a regra da compensação é válida somente para investimentos na bolsa de valores. Não é possível compensar perdas e ganhos em operações no exterior ou com criptoativos.
O cálculo feito para determinar o quanto de Imposto o investidor vai pagar, baseia-se na diferença entre esses dois valores. Basta diminuir do ganho líquido apurado em determinada operação o valor das perdas que você teve em operações anteriores.
Como compensar o prejuízo no Imposto de Renda?
Primeiro de tudo, é importante que você informe o prejuízo referente ao ano que passou na declaração anual de Imposto de Renda.
A compensação é feita mês a mês. Contudo, se o investidor não tiver lucro no decorrer do ano, declarando no imposto de renda anual é possível passar esse prejuízo para compensação no ano seguinte.
Para fazer a compensação mês a mês você precisa fazer os cálculos manualmente e pagar o imposto devido sobre o restante via DARF. E para declarar essas perdas, será necessário inserir manualmente e individualmente cada uma das operações em Renda Variável.
Como fazer de uma forma mais fácil?
Por mais que o processo na Receita Federal seja bastante burocrático e te exigir downloads de programas, gerar o DARF mensal na plataforma do Velotax é super simples!
Entre na plataforma
Você pode utilizar a nossa plataforma acessando velotax.com.br no seu computador ou celular e é só clicar em Começar ou baixe o app do Velotax.
Crie uma conta
No menu lateral, selecione a calculadora desejada e insira seu CPF e e-mail.
Integração
Faça integração com sua conta da B3 ou corretoras para garantir uma sincronização automática e com precisão.
Selecione
Selecione a Calculadora
Pague seu DARF!
Os meses em que houver DARF a pagar estarão com o botão de pagamento. Para emitir e pagar o DARF basta clicar nele. Para visualizar as operações clique no ícone do olho ao lado. O pagamento no Velotax pode ser feito mediante PIX, cartão de crédito ou boleto.
Ah, e claro que o Velotax faz o cálculo automático e compensa seu lucro com o prejuízo para que você não tenha que ficar fazendo cálculos ou preenchendo manualmente!
Viu só? Emitir e pagar DARF mensal não é tão complicado!
E fazendo esse preenchimento mês a mês, quando chegar a hora da Declaração Anual do Imposto de Renda, as suas informações podem ser sincronizadas para a plataforma do IR Anual do Velotax para que você tenha um preenchimento automatizado sem se preocupar!
